Інформація для пов'язаних із банком осіб

Згідно зі статтею 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» до пов’язаних із банком осіб належать: 1. Контролери банку. 2. Особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю в банку. 3. Керівники банку, керівник підрозділу внутрішнього аудиту, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівники та члени комітетів ради та правління банку. 4. Споріднені та афілійовані особи банку, зокрема й учасники банківської групи. 5. Власники істотної участі у споріднених та афілійованих особах банку. 6. Керівники юридичних осіб (ЮО) та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих ЮО. 7. Асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1–6; 8. Юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в пунктах 1–7, є керівниками або власниками істотної участі; 9. Будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у пунктах 1–8. Особа вважається пов’язаною з банком із моменту виникнення підстав для цього відповідно до вимог вищезазначеної статті.

Ні. Повідомлення не вимагає дій із боку отримувача.

Банк визначає пов’язаних осіб відповідно до встановлених законодавством України критеріїв незалежно від наявності відносин із такою особою.

Статус пов’язаної з банком особи не обмежує в користуванні банківськими послугами в разі надання їх на поточних ринкових умовах (тобто якщо процентна ставка, розмір комісії, строк користування, вимоги до забезпечення та інше перебувають у рамках стандартних умов для продуктів банку). Але на час дії воєнного стану Національний банк України встановив певні обмеження.

Стаття 52 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначає, що: ● угоди з такими особами укладаються виключно на поточних ринкових умовах; ● угоди, укладені на відмінних від ринкових умовах, визнаються недійсними з моменту їх укладення. Поточними ринковими умовами не вважаються: ● прийняття меншого забезпечення виконання зобов’язань, ніж вимагається від інших клієнтів; ● придбання в пов’язаної з банком особи майна низької якості чи за завищеною ціною; ● здійснення інвестиції в цінні папери пов’язаної особи, яку банк не здійснив би в інше підприємство; ● оплата товарів і послуг пов’язаної з банком особи за вищими, ніж звичайні, цінами або за таких обставин, коли такі самі товари і послуги іншого суб’єкта взагалі не було б придбано; ● продаж пов’язаній особі майна за нижчою вартістю, ніж та, яку банк запропонував би іншому покупцеві; ● нарахування пов’язаним із банком особам менших, ніж звичайні, відсотків та комісійних за наданими їм послугами; ● нарахування пов’язаним особам більших, ніж звичайні, відсотків за вкладами (депозитами); ● передавання пов’язаній особі в користування майна за нижчою ціною, ніж та, яку банк запропонував би іншому суб’єкту, або отримання від такої особи майна в користування за завищеною платою.

На час дії воєнного стану банки не можуть достроково повертати вклади (депозити) пов’язаним особам. Неможливе і часткове зняття коштів до закінчення строку вкладу (депозиту). Повернення вкладів (депозитів) можливе тільки в період, визначений договором як закриття вкладу (депозиту) за строком.